Как узнать все банковские счета, открытые на человека

Ситуации, когда требуется узнать счета на физическое лицо, возникают довольно часто. Как правило, такая информация нужна в процессе раздела имущества или в рамках взыскания долгов. Также после смерти человека его родственники нередко надеются найти наследство в виде банковского вклада или крупной суммы на счету. Для этого они рассылают письма с запросом во множество банков, надеясь получить положительный ответ. Такие поиски могут длиться годами, пока не станут бессмысленными. Искать деньги нужно грамотно и быстро, ведь долго ждать они не будут. Именно поэтому самым рациональным вариантом является обращение в детективное агентство

 

В России уже около 30 лет существует практика, когда держателей VIP-счетов сотрудники банка негласно уведомляют о том, что кто-то настойчиво интересуется счетами конкретного клиента. Обычно менеджер делает для этого неофициальный звонок. Важно не раскрыть свой интерес и максимально аккуратно получить информацию. 

 

Российская банковская система не идеальна и в ней есть прорехи, которые можно использовать для того, чтобы узнать счета в банке конкретного человека. Правда, эти лазейки дают не очень много информации. Часть сведений удается получить через Федеральную налоговую службу, другую часть — через Росфинмониторинг. Обычно это закрытая информация, которая недоступна обычным гражданам: никто не сообщит о крупном состоянии и где оно хранится. 

Что может стоять между банком и человеком?

 

В России нет единой межбанковской системы вкладчиков, т.е. нет базы, которая содержит информацию о вкладах физических лиц. Ее отсутствие определено ФЗ «О банках и банковской деятельности», согласно которому нельзя раскрывать данные о финансовых операциях, вкладах и счетах. К тому же банковским организациям невыгодно делать информацию о клиентах открытой, поскольку конкурирующие банки начнут их переманивать. 

 

Узнать счета на физическое лицо в банке можно с помощью частного детектива. Мы располагаем возможностью узнавать достоверную информацию о банковских счетах, используя лазейки надзорных органов. Однако на этом работа не заканчивается, поскольку полученной информации зачастую недостаточно. На практике мы знаем, что лучше концентрироваться не на вкладах, а на самом человеке, для которого он мог быть открыт. Ведь деньги идут за человеком. 

 

Банк и его клиент связаны друг другом прочным информационным каналом. Когда человек оплачивает покупки картой, на телефон поступает сообщение о списании денег. На электронную почту могут приходить ежемесячные выписки по карте с историей операций. А иногда между клиентом и банком происходит официальная переписка с реальными письмами в конвертах. Все это и используется для обрисовки более четкой картины в ходе расследования частным детективом, который:

 

  • анализирует информацию о телефонных звонках в банк, сообщениях;
  • собирает сведения об электронных письмах, связанных с банком;
  • берет во внимание корреспонденцию, предназначенную для человека. 

 

Это задает вектор расследования. Хорошо, когда клиент детективного агентства помогает детективам, ведь родственнику объекта расследования легко найти момент и посмотреть, от какого банка человеку приходят SMS. В этом плане возможности детективов ограничены законом, и это важно понимать. 

 

Еще один способ узнать счета в банке, это ненавязчиво и аккуратно вывести человека на разговор о его финансовой жизни. Этот прием требует от детективов таланта и четкого понимания психологии, ведь нужно вызвать к себе доверие и уметь задавать правильные вопросы. 

 

Как видите, это довольно сложный и совсем не быстрый процесс, однако вполне реализуемый профессионалами розыска. Мы обеспечиваем комплексный подход и получаем максимум информации для вас!

Оставьте комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Пролистать наверх